这篇文章来源于公众号中粮期货研究中心，作者任伟，是中粮期货研究院的化工资深研究员。
原文章分为三篇，这里合并在了一起。
读这篇文章时产生了很深刻的共鸣，尤其是读到想要解决交易心理问题，看书是没用的，听大道理也是没用的，唯一有用的就是去实践、去亏钱，在经历无数痛苦之后，把痛苦当成资源这句话时，对这篇文章的内心认同感达到了高峰，只有亏过大钱的，熬出来的人，才能感受到这句话的力量。
我自己摸索出了一套类似文中提到的训练方法。曾经经历过逆势扛单导致净值腰斩的挫败后，做了无数的反思，也做了很多自认为深刻的思考，最终形成了遵循投研框架细化工作流程 + 每晚饭后阅读痛苦回忆 + 开仓前的checklist的三项自我心理约束方式。
我做了个邮件定时发送程序，把我经历过的逆势扛单的痛苦、经典的痛苦案例都整理成了文章，并在每晚6点定时发送到我的工作邮箱中。我也尝试搭建了开仓前的checklist这种类似排雷表的工作流程。此外投研框架也在持续优化迭代。
有了对心理的自我约束，实践下来对心理和资金曲线都改善了很多，我感受到的是一种自律的力量，强烈推荐这篇文章。
原文如下。
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实用交易心理之细化问题
众所周知，交易心理对交易业绩的影响巨大。可惜的是，凡是涉及到“心理”二字，其实基本上都是坏事。很少听说因为心理因素，让交易员头脑清晰，盈利颇丰。之所以人们会因为情绪波动，一遍又一遍地犯重复的错误，本质是因为人脑功能的先天缺陷导致了人类会做出各种误判。
笔者试图把交易心理当成商品期货一样，提出一个研究框架，提出用系统性的方法训练交易员，形成肌肉记忆，限制交易心理带来的负面作用。框架的主要内容包括：
- 理论基础：人脑工作的特点与缺陷；
- 细化问题：根据人脑功能特点，结合交易的特点，把交易心理问题分解成三个子问题，正是这个三个子问题的存在，导致人们在交易中出现了各种心理问题；
- 解决问题：针对三个子问题，提出一套自我训练方法，从而控制交易心理的不良影响。
理论基础
显然，笔者作为期货研究员，完全没有能力提出心理学的理论，本文提出的人脑功能理论框架来自于笔者阅读的总结。这些理论未必高级，但是对交易来说，是实用的。理论要点包括：
- 大脑会让我们认为细节信息和整体轮廓是完全相符的，只要掌握一点点信息，大脑马上就会根据片面的信息估计出全局的状态；
- 大脑工作的基本模式是无视现实中缺失的重要信息，大脑不自觉地填补空白信息，使得证据链完整。
- 大脑分辨真伪的方式存在先天的缺陷，我们并不生活在真实的世界，而是生活在世界的表象里。这是大脑在潜意识中自动为我们创造的虚拟世界。人的大脑就像高效的机器，会选择阻力最小的路径。大脑必须能快速评估，核查和确认信息的来源，如果信息源可信，我们对他人之言就深信不疑。
我们根据这些理论要点，把交易心理细化为成三个更加具体的子问题，之后根据三个具体问题，提出相应的解决问题的方法，从而形成了实用交易心理的框架。
之所以要把交易心理分解成三个子问题，再谈解决交易心理问题，是因为笔者发现很多交易心理的文章或书籍中，有大量的空谈。比如，做交易不要太贪婪，这会导致平仓不及时。这基本就是一句废话。这次不贪婪，早点儿平仓，下一次呢，下一次会不会导致平早了？贪婪的标准是什么？
人类如何做到控制自己，实现不贪婪？告诫别人不要贪婪，类似于告诫别人，解决新冠疫情最好的办法是不要感染新冠。但是，如何能彻底不接触新冠病毒呢？也就是拿一个新问题去回答了一个老问题。我们分解交易心理问题，就是为了把混沌的大问题化解为更加明确的三个小问题，之后再想办法尝试解决小问题。
交易心理的三个子问题：以偏概全、固执己见、及时行乐。
以偏概全
大脑看到一个点，根据这一点推断出全局，这是以偏概全。我们从客观世界得到的信息就像条形码一样。黑色的条码是我们得到的信息，白色的空白是我们未知的信息。大脑为了得出结论，会本能地添加一些信息，使得信息完整。而且，这一过程，自己难以感觉出来。
就像《盗梦空间》中的台词：睡觉的时候，做梦与体验梦境同时发生，所以感觉不出来自己在做梦。那么，拿什么信息来填补空白呢？答案就是过去的生活经历。例如，一个人摸过开水烫了手，他就记住开水不能摸。以后一旦见到水在冒气，大脑就会自动填补空白信息，假设这个水很烫，不能摸。
填补空白，是基于有限信息对全局的假设，本质是以偏概全。以偏概全在生活中，大部分时候都是对的，可以确保人们生存下来。但是，在创造性的脑力活动中，人们面对的都是未知的事物，你可能在过去摸过开水，但是你以前可能根本没见过供给侧改革。所以，创造性脑力活动中，以偏概全会使得我们的结论片面而不可靠。
固执己见
据了解，大脑是人体耗能最大的器官，大脑追求尽量减少耗能，所以选择阻力最小的思考路径。对大脑来说，自我怀疑非常耗能。而且，以偏概全的过程中，人脑填补了大量的空白信息。人脑也许会怀疑客观世界的信息，但是人脑不愿意怀疑自己填补的空白。这就导致人们对自己片面的主观的看法，深信不疑。在交易中，我们经常会见到死多头、死空头，经常会见到各种群里，多头和空头对骂。这都是固执己见的体现。
及时行乐
人的本能并不是立足长远，而是要及时行乐。理智与情感斗争，情感从来没输过，因为人类的本能就是要当前立刻爽，大道理能带来的快感远远不及当前可见的爽。为什么人们要强调延迟满足的重要性？因为大部分人做不到延迟满足，就想现在立刻就要爽，别和我说什么，现在忍住了，明天会更爽。
以偏概全、固执己见、及时行乐，这三个子问题是我们的交易心理框架的基石。我们认为，交易中大部分心理问题都可以分解为这三个要点。
实用交易心理之现实表现
大部分交易心理问题都可以分解为以偏概全、固执己见、及时行乐这三个子问题，正是这三个问题导致了大量的情绪化交易，以及短期内快速出现的巨额亏损。只说理论，不够形象，本文将进一步具象化，介绍现实交易中三个子问题产生的两个实例。
手痒难耐，随意进场
即使是最有经验的交易者，也有可能出现跟着情绪随意下单的现象。虽然理智上知道这么进场不对，但是为什么当时就是克制不住手痒？因为自己太想赚钱了，不进场一直看着，怎么能赚到钱？进场才能看到希望，才能让当前立刻感觉到爽。这就是及时行乐。
通常不会完全没信号的时候进场，只是信号不全，这个时候只要真的很想立刻就能赚钱，大脑必然自动会劝自己——“现在的格局会越来越好了，拼图以后会完整的。如果现在不进，等到拼图完整时，价格会涨到没法进场的高度”。这是自己骗子，是以偏概全。
大脑刚开始还知道自己面对的机会不是最好的，一旦以偏概全的催眠不断强化，就会在情感层面越来越想立刻下单，虽然这个时候理智还是觉得不合适。这是固执己见。
死扛不止损
对于基本面交易者来说，不止损很常见。这就导致交易胜率提高，但是一旦错了就会错得非常离谱，经常都是重伤。为什么不止损，有些人会说基本面没变。但是，为什么当前基本面符合自己的判断，账户却一直在亏钱呢？
人们没持仓的时候，也许可以接受不同意见，但是一旦有大单子被套，反而会变得抗拒不同的意见。别人和自己越是相反，越会觉得别人错了，市场错了，自己这波要赚大发了。更有甚者，会与逻辑相反的人激烈争吵。从心理层面来看，不认输就还有希望，有希望就能让现在感觉到爽，及时行乐的心理力量帮助人们熬过痛苦的时刻。
即使自己已经赔了，但是自己的逻辑往往会越想越信。每一次重新审视，大脑都会做一次自动填补空白信息，大脑会越来越相信自己构筑的幻象，从而形成了固执己见。
大部分交易心理问题都可以分解为这三个要点，想办法解决这三个问题，就有可能明显控制交易心理的负面作用。可以实现缓解，彻底解决交易心理问题几乎不可能，毕竟我们都是人类，不是机器。交易心理不能通过吃药，或者讲道理就得到解决的，而是要通过训练，一定程度上改变自己的本能。
在理智与情感斗争之前，让自己在一瞬间想到过去发生的教训，从而利用对市场的敬畏之心克制自己的贪婪。
实用交易心理之自我训练
想要解决交易心理问题，看书是没用的，听大道理也是没用的，唯一有用的就是去实践、去亏钱，在经历无数痛苦之后，把痛苦当成资源。训练的目标不是为了让你变得更理智，而是要改变你的情感。理智战胜情感是很难的，提升理智不如瓦解情感。
及时行乐
及时行乐通常都和自以为是结合在一起。当一个人很想赚钱的时候，他会劝说自己，让自己相信有赌未必输；之后，往往会只考虑赚了钱会怎么样，至于赔了钱如何，即使想到了也没有很重视。所以，解决及时行乐的问题，就是要让自己对赚钱和亏钱的可能性同等重视。
做交易日记，反复阅读，用痛苦制衡幻想中的快乐。记录全部的交易，重点要记录进场的逻辑，交易对手的逻辑，之后市场的走势与市场比较公认的逻辑，开仓、加仓、平仓的具体位置以及交易结果如何。这些内容是交易日记常规的内容。解决心理问题，还需要增加当时心路历程的如实描述。
要把自己经历的痛苦都写下来。这么做，有两重好处：其一，君子不立于危墙之下，首先要知道危墙在哪儿。反复看自己赔钱的交易，才能对各种容易亏钱的场景有了解。
其二，理智上认识了这些危险，其实也没有太大的用处，只有反复回到历史的状态，反复体会当时经历过的痛苦，才能让自己真的产生恐惧。不愿再体验这种恐惧的本能，会让自己变得谨慎，克制手痒随意交易。
当脑子里装了很多痛苦的回忆，一旦时机不成熟就想下单时，人脑会自动播放过去的痛苦经历，从而让自己变得克制。克制住及时行乐的冲动，才可能进行其他理性的活动。
以偏概全
解决以偏概全的人类本能，最好的办法是依靠标准化流程做交易。以偏概全是大脑天生的工作机理，这套机制的好处是效率高，很快能得出结论，但是未必准确。所以，我们要依靠框架和流程，以慢治快。
投研框架是影响因素的集合，以及因素之间的关系。投研流程是研究和投资过程中，先看什么因素，后看什么因素，比如先看基本面，后看技术面。应该把自己的框架和流程标准化，每次都按照同样的框架和流程得出结论。
标准化框架和流程虽然也是片面的，但是要比靠当时的感觉判断机会更加可靠。因为面对机会，人会有情绪，而框架和流程是在冷静的时候制定的，会更全面。
标准化框架和流程可以约束行为，但是一旦出现框架之外的因素，比如往年都是国内定价，今年却是海外定价，那就会不可避免的亏损。对于这一问题，笔者认为框架可以改变，但是很长时间再调整一次即可。不论怎么丰富框架，总是片面的，不断地增加维度，只会让框架涉及过多因素。因素之间的矛盾将更容易出现，所有因素都一致的时候，是非常罕见的。框架内容越丰富，未来可交易的机会就越少。所以，保持框架稳定非常重要，如果出现了意料之外的因素，那就交给止损就行了，不要追求过高的胜率，最终得不偿失。
固执己见
越是经过深思熟虑得出的结论，人们越是不愿意抛弃。当一个人随口表达观点时，一旦遇到更牛的大咖观点与自己不同，可能很容易就跟随大咖改变自己的观点。当一个人花了很长时间写了一篇很深入的报告之后，他是不愿意改变观点的。人们经常不愿意怀疑自己，反而愿意怀疑别人的，甚至怀疑市场是否理智。
然而，所谓的不要固执，也是废话。比如，一个人相信基本面，那么赚钱是因为基本面，亏钱也是因为基本面，不可能既信又不信。所以改变固执己见是最难的。我们这里所说的固执己见，并不是说一个人过于相信自己的体系，而是说交易员以偏概全地得出结论后，基本面或技术面又出现了一些新的事实，但是交易员不愿意接受，死咬着最初的片面结论不放。
面对这种问题，我们建议大家可以养成做排雷表的习惯。所谓排雷表，就是把自己得出结论时，用到的因素与逻辑全部列出来，并把交易对手的逻辑也列出来。审核这些因素和逻辑有多少是已经发生的事实，或者是事实通过常识推导出的结论，以及这些所谓的事实，基于的样本到底有多少。
利用排雷表观察是否存在一些常见的错误。例如，很多人在分析的初始阶段，会做一个关于未来的假设，之后在假设的基础上严密推理，并得出结论。由于推理链条很长，也的确很专业，导致自己已经忘记了思考的起点是个假设。这种现象非常常见，读者不妨审视一下自己有没有做过这种事。如果你做个排雷表，就可以发现你的思考起点是个假设，起点一旦是假设，过程不论多么专业，结论也只是个假设而已。
同样的道理，如果你发现对手方所说的，很多都是事实，而且这些事实不在你的逻辑之中，就该思考自己是不是过于固执，导致情绪蒙蔽双眼。
总结
及时行乐、以偏概全、固执己见，这三个要点是由高到低的关系。改变及时行乐的本能最为重要，只有不再追求立刻爽，才能有耐心整理框架和流程，梳理排雷表。说到底，缓解交易心理问题就是在搞平衡术。你过于快乐时，想办法让自己想到痛苦的事情；你片面时，让你按照框架和流程审视尽可能多的因素；你固执不愿意接受事实时，让排雷表告诉你，你正在自己骗自己。
我们认为，通过自我训练形成新的本能，对于改变交易中出现的各种心理问题都大有好处。想要解决交易心理问题，看书是没用的，听大道理也是没用的，唯一有用的就是去实践、去亏钱，在经历无数痛苦之后，把痛苦当成资源。训练的目标不是为了让你变得更理智，而是要改变你的情感。理智战胜情感是很难的，提升理智不如瓦解情感。